商账追收一般是企业和企业之间的账务问题，在追讨过程一旦没有掌握好度就容易对企业声誉造成损失。不少同行在追债过程中，经常盲目的要债，不对债务人进行财产状况调查就直接要钱，不讲究任何策略，这样就很可能牺牲客户资源才能完成追收委托工作，这都是本公司所杜绝的。
一、商账追讨收债流程：
1、案件审查
我们将了解和审核您的账权（应收账款）。请您提供如下资料与证据：欠款形成的原因；企业为催款已经做出的努力；欠款人对拖欠欠款提出的理由。
2、案件受理与收费
公司审查后认为证据合法有效，将接受委托，与您签订《应收账款委托管理协议》，并请您向我们出具《应收账款管理授权书》。我们将与您具体确定追收账款的佣金比例。
3、对应收账款诊断分析
公司将针对商账进行账务诊断分析：通过调查账务人的信用状况判断其真实偿付能力，同时通过与账务人的接触了解其对此账务的还款意愿。在综合以上分析资料的基础上，判断对应收账款的回收可行性，于十五日内出具账务诊断报告（账务回收可行性报告）。
4、商业催收
公司将制定具体的账款追收方案，并根据催收进展不断调整方案。我们将定期向您通报案件的进程，直至最后监督账务人还款。在催收过程中，我们会以灵活而合法的工作方式、紧凑的操作步骤，规范地进行催收。同时，催天下账款追收离不开您的配合，希望您尽可能提供丰富的信息资料和及时的人员支持。我们会根据个案的进展向您建议是否延长时日，亦或借助诉讼等法律程序。
5、案件结束
由于国内信用市场的不健全，商账追收不可能百分百成功。正如您在流程中所看到的，我们的每一步都是建立在充分调查论证的基础上，决不会夸张地做出承诺或保证；但是我们能够保证的是：我们将完整保存您所提供的信息，对可能涉及的商业秘密或其他秘密绝对保密，将以合法、专业的方式方法追收账款；公司及员工在处理您委托的过程中，决不会与欠账人勾结，我们会始终以您的利益为第一。
二、商账追收方法技巧
1、要账要有计划有策略
一般要分准备、软磨、强攻、扫尾四个阶段。准备阶段，彼此表面友好，暗中抓紧摸底，多方取证，收集今后催讨、诉讼可能用得上的案件材料。软磨阶段，以探清对方真伪虚实、个性、品质为目标。形式以函催、面催为主。此时不慎，易延话约定和法定时效。强攻阶段，彼此公开对立、诉诸法律。此时不慎，易陷僵持局面。收尾阶段，是非已明，彼此计较得失。此时方法不当清欠执行更难。抵债处理不慎，易吃亏。
2、多说，少写、文武兼施
讨债人振振有词，咄咄逼人，是理直、义正的表现，有较大威慑效果和瓦解作用。以不伤害对方自尊、体面为前提，多说几句、调子高些无妨。讨债文书或诉状却要落笔简洁，用词严谨，不可多写一个字。严格避免了为了显示文才，反而节外生枝。
3、掌握把柄，攻其不备
一般知法明理者会识时务而认账，但多数情况是对方厂长，经理似乎谁也不怕。仔细揣摸，真正欠债不还的企业法定代表人总有一、二项要怕的事情。对方究竟怕什么，须根据不同形势不同性质对象的不同个性、环境进行分析，采取相应的对策。
4、预防行情多变，保本舍木末，勿多苛求计较
债权人必须在市场预测、行情分析、掌握情报的基础上决定付债策略。在预估行情不利或下跌的情况下，一般应以约定期限内不罚利息，不要或少要违约金为条件，劝导对方迅速归还本金，以保住“大头”，逾期、再次违约则要求全赔、全罚并起诉。
5、出其不意、讨债方法唯快不破
讨债快，可以有效地防止以下意外情况发生：
(1)当事人中断承包、租赁、联营协议，脱钩而遁，摆脱干系；
(2)当事人辞职、退职、退休、解聘而去、变成自由民，难以寻找；
(3)企业兼并、倒闭、撤销，法人代表更换，新负责人不明前情，推却不管；
(4)债务人将资金汇入新立账户、秘密账户或其他单位，难以查寻、冻结；将自有商品转移、处理，全换上代销商品，难以拿手抵债；
(5)债务人故意拖延，超过法定或约定的质量异议期限、商品质保期、保修期，申请合同仲裁、质量检验仲裁和抗诉讼等有效期限。
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